《反洗钱法》颁布实施十周年宣传系列一：

反洗钱知识：提高反洗钱意识 远离洗钱陷阱

通过《反洗钱法》颁布实施十周年宣传活动，希望社会公众提高反洗钱意识，远离洗钱陷阱。

（一）、首先应正确认识：“什么是反洗钱？”

反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及起收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。

（二）、认识洗钱犯罪的巨大危害

要提高反洗钱意识，首先要认识到洗钱犯罪巨大的危害性，从而自动能动地远离洗钱行为。洗钱危害大致体现在以下几点：

1、洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得。为违法犯罪分子活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

2、洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。

3、洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。

4、洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。

5、洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。

6、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

（三）十大洗钱方式

洗钱犯罪具高欺骗性，对于普通老百姓来说，反洗钱首先是从保护自己的角度出发的，要有基本反洗钱意识，在日常的社会活动中自觉遵循基本的行为规范。要远离洗钱犯罪，自然得认清什么是洗钱犯罪，洗钱通常会通过哪些手段开展。

以下是近期十大洗钱方式，请大家务必警惕。

1、通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系。

2、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移。

3、利用先进交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为。

4、使用网上银行、电话银行等金融服务，避免引起银行关注。

5、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”。

6、通过买卖股票、基金、保险或设立公司等各种投资活动，将非法资金合法化。

7、通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得。

8、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

9、通过购买房产进行洗钱。

10、通过进出口贸易掩盖非法利润。返回腾讯网首页>>