华龙期货反洗钱  我们在行动

    近年来，随着我国证券期货行业的不断发展，为了防止一些不法分子利用证券期货公司进行洗钱，各证券与期货公司建立了反洗钱的管理制度及内控平台。在面对风云变幻的金融市场，以及高科学技术的发展，我司根据反洗钱的监管新要求，正有效的完成反洗钱的各项任务。

可疑交易分析甄别的模式: 反洗钱工作人员通过恒生反洗钱内控平台筛选可疑交易记录，并对筛选出的可疑交易记录进行初审，排查是否可疑，并进行标注。

对新型业务的洗钱风险研判机制：针对目前期货行业存在的客户异常交易、对敲交易等新的洗钱风险类型，公司安排专人跟踪交易所每日异常交易通报名单，每日更新；同时搜集整理大量反洗钱案例，制作成PPT教程，通过培训、内部QQ群共享等方式，对员工进行培训，提高大家反洗钱意识。

（三）技术保障情况。反洗钱系统建设情况：公司按照反洗钱监管要求，升级了恒生反洗钱内控平台，并按照要求，对所有存量客户进行风险等级划分，同时对新客户在十天内也进行了风险等级划分。公司反洗钱系统根据客户信息、地域、业务、行业等风险因素对客户的洗钱风险等级进行初评，后台工作人员再进行复评。客户交易及出入金情况，反洗钱系统能自动采集，并根据设置的阀值，提取出可疑交易记录。

二、反洗钱工作开展情况

（一）客户身份识别。我司严格执行客户身份识别制度，做好尽职调查，对客户的风险进行测评。开户人员在开户过程中，对客户进行全程录像。开户成功后，还需安排专人对客户进行回访，确认客户身份后，才能打开交易权限。今年来，我司加强了存量客户基础信息的完整性及规范性的检查，针对客户身份识别存在的问题进行了补正，补正工作正有序的进行中。

（二）大额和可疑交易报告。公司按照银行3号令，自建了反洗钱可疑交易指标，并通过恒生反洗钱内控平台设置了阀值，各营业部反洗钱专员能通过反洗钱系统，自动筛选出部分客户的可疑交易记录。公司风控员通过系统，对大额异常交易进行了设置，对客户频繁及大额交易进行动态监控。

结合自身业务特点及经验，主动发现那些未达到可疑交易报告标准，系统未采集但经办过程中发现明显可疑的交易，并及时向反洗钱监测中心报告。

（三）对高风险业务的针对性措施。近年来期货行业发生多起通过对敲转移资金的案例，公司风控结算部重点监控客户异常交易情况，并对客户的当日盈利限制出金，建立了异常交易客户名单，并每日更新。对新客户加强了投资者适当性评估，客户风险评估等级只有达到C4以上，才能参与高风险业务。

（四）开展反洗钱宣传情况。公司客服部能按照反洗钱职责要求，开展反洗钱宣传工作。公司加大了客户培训力度，在培训中，通过讲解期货业洗钱案例，使大家认识到洗钱的危害，加强防范，从而杜绝洗钱活动的发生。同时，公司通过各种途径：公司网站、微信平台、短信平台、现场培训等多种方式，对客户进行了反洗钱知识培训。

（五）组织反洗钱培训情况。公司反洗钱专员能够组织员工及分支机构人员学习反洗钱法律法规，熟悉公司反洗钱内控制度要求及操作规程，并结合期货业洗钱案例，加强员工反洗钱工作意识。每年的4月为公司合规培训月，会对全体员工进行反洗钱业务培训。

 我司会继续加强反洗钱宣传，以便提升公司对反洗钱工作的重视程度，提高反洗钱工作人员的洗钱防范意识，更好的履行反洗钱职责。

  我们要以履行反洗钱义务为重点、以防范洗钱风险为目的，使社会公众认识反洗钱、了解反洗钱、参与反洗钱，向社会传递反洗钱工作正能量。