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反洗钱小知识(一)

反洗钱小知识(一)

 

一、什么是洗钱?

洗钱是一种将非法所得合法化的行为,主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。通俗地讲,就是把“不干净”的非法收入变成“干净”的钱。

二、洗钱活动有哪些途径或方式?

明知是犯罪所得及其产生的收益,利用银行业、证券期货业、保险业、离岸金融中心等金融行业以及支付机构、房地产、财务公司、贵金属、空壳公司等非金融行业进行掩饰、隐瞒甚至通过地下钱庄、现金走私等非法渠道进行洗钱。

三、什么是洗钱罪?

   我国《刑法》规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

四、什么是反洗钱?

 反洗钱是指为了预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的洗钱活动,依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

五、自我保护措施:

1)选择安全可靠的金融机构;

2)不要出租或出借自己的身份证件;

3)不要出租或出借自己的账号、银行卡和U盾;

4)不要用自己的账户替他人提现;

5)主动配合金融机构进行客户身份识别;

6)不随意出借账户供他人使用,替他人中转资金;

7)不随意替他人携带现金,无记名有价证券出入境;

8)不为身份不明人员代办金融业务;

9)不参与提供或使用非法金融业务,如地下钱庄;

10)勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。

 

 

 

 

 

 

 

 

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