反洗钱小知识（二）

一、为什么需要在金融业开展反洗钱工作？

  金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用，但同时也容易被犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。

二、期货机构主要有哪些反洗钱措施？

  证券期货经营机构主要采取客户身份识别，尽职调查，大额和可疑交易报告，客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施。

  包括事前预防，事后监测及调查等。

  事前预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的金融业务要求基本吻合；事后监测及调查发生在客户发生交易后，对客户进行持续的识别，通过人工甄别，判断其交易是否可疑或异常，确定是否需要上报。