典型洗钱案例及评析13：马某涉嫌恐怖融资案

来源：北京反洗钱研究公众号

案例十三：马某涉嫌恐怖融资案

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★基本案情

2017年11月，某商业银行上报关于马某的可疑交易报告，反映马某账户余额经常保持在100元左右，但交易频繁、金额巨大，款项来源不明。经国家金融情报中心研判分析，马某交易金额明显异常，且交易对手多为涉恐主体。经公安机关侦破，交易期内，马某共有大额和可疑交易274笔，金额5500万元，与其农民身份明显不符。资金快进快出，频繁进行1万元整倍数的交易，不留余额。交易对手身份复杂，多为农民、待业人员和学生，且多为公安机关掌握的涉恐主体。马某因涉嫌犯罪被判处有期徒刑，交易对手被刑拘。

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★案例评析

恐怖融资有时不受地域限制，反洗钱主管部门应该加强与公安部门联系，及时掌握涉恐融资交易主体，通过信息共享，提升打击效率。