典型洗钱案例及评析35：李某信用卡诈骗自洗钱案

来源：北京反洗钱研究公众号

案例三十五：李某信用卡诈骗自洗钱案

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★介绍

2021年11月12日，晋江市人民法院判处李某犯信用卡诈骗罪有期徒刑五年，并处罚金人民币8万元；犯洗钱罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币2000元；决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币8.2万元。

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★基本案情

李某使用便携式POS机盗刷被害人名下多张信用卡，骗取94699.79元。为掩饰、隐瞒金融诈骗犯罪所得的来源和性质，李某向吴某借用POS机，将18996.79元盗刷至POS机绑定的银行账户中。吴某均按李某的要求将上述款项扣除费率后，以微信转账的方式转给李某。晋江市检察院认定李某的行为系“自洗钱”，遂以信用卡诈骗罪、洗钱罪对李某提起公诉，晋江市人民法院做出上述判决。

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★案例评析

信用卡诈骗属于金融诈骗类犯罪，是《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪。《中华人民共和国刑法修正案（十一）》对洗钱罪作出的新规定，不仅为他人洗钱构成犯罪，“自洗钱”也构成洗钱罪。本案中，李某犯信用卡诈骗罪，又借用POS机清洗赃款，构成信用卡诈骗罪、洗钱罪。